Juan Báez Ibarra (*)
El Flujo de Caja da la capacidad de predecir la caja futura de su empresa. Aprenda a convertirse en un mago de los números en sólo 5 pasos.
El Flujo de Caja es como el pulmón financiero de una empresa. Para su empresa respira bien y tiene fuerza para volar más alto, el control eficiente del flujo de efectivo es crítico.
Ya hemos explicado aquí en el blog lo que es el Flujo de Caja. Ahora es el momento de profundizar y mejorar nuestro control. Esto le dará una gran ventaja para su empresa: la capacidad de aprender del pasado y predecir el futuro de caja. ¿Vamos allá?
Cuanto más domine el asunto mejor para la empresa. Así que toma el tiempo para descargar el libro electrónico gratuito: 5 secretos para un Flujo de Caja perfecta.
¡Usted no necesita una bola de cristal para predecir el futuro! Sólo es necesario registrar todas sus transacciones financieras a medida que ocurren.
Vea los 5 pasos que le convertirá en un verdadero mago de los números:
- Elija un período para controlar
Para empezar su planificación es necesario definir qué período en que controlará. Este período será el periodo que su «bola de cristal» va a funcionar.
¿Qué tal hacer la previsión de los próximos 4 a 6 meses?
2 Sepa cuál es el saldo de todas las cuentas de su empresa
Reunir todos los saldos de su empresa en este momento. Cuentas Bancarias, Caja, Caja Chica, en suma todo el dinero disponible en su empresa.
Tenga en cuenta este valor. Este número será el punto de partida para el control del Flujo de Caja de su negocio.
- Registro de todas las cuentas a pagar y a cobrar
Anote todas las cuentas que su negocio tiene que pagar a sus proveedores y todas las cuentas de su empresa tiene que recibir de sus clientes.
Este es el gran punto para saber lo que está por venir.
Si su empresa compra o se vende a plazo, debemos seguir de cerca los vencimientos. Evitar el pago de intereses y multas por retraso y recibir de sus clientes en día.
Debe haber reglas de cobranza dentro de su empresa.
Por ejemplo, si su empresa compró en equipo en 10 cuotas mensuales, anotar las 10 cuotas en el Flujo de Caja, por lo que ya se ve que en los próximos 10 meses parte de su dinero en efectivo está comprometida con el pago de su proveedor.
Usted debe hacer lo mismo con las cuentas por cobrar.
4 ¡Actualizar el Flujo de Caja ahora!
Anote todas las entradas y salidas de efectivo que se producen en el caso de su empresa en el momento en que se produzcan.
La correría del día a día es la razón principal para hacer la registración más tarde. Esta es una trampa peligrosa y una de las causas de la desorganización financiera.
Crear el hábito de anotar todo, centavo por centavo, lo que va a ser muy bueno para el control financiero de su empresa.
De esta manera, se puede ver su Flujo de Caja en cualquier momento con la certeza de que los datos registrados están son correctos y actualizados.
- Analizar y corregir la planificación financiera
Con los datos de su Flujo de Caja actualizado se puede identificar con suficiente antelación qué va a pasar con el dinero de su empresa.
Por ejemplo, si la empresa no puede vender más o no consigue negociar el plazo de pago en los meses subsiguientes (4 a 6 meses), el resultado operativo será negativo, es decir, debe utilizar el dinero ahorrado en el banco o incluso realizar préstamos para mantener los saldos mensuales de caja en equilibrio o sea positivos.
Tener esta información puede ayudar a tomar la mejor decisión en un período difícil.
Conclusión: el secreto de la caja saludable
El gran secreto para mantener la salud de la caja de su empresa es la disciplina para registrar todas las transacciones financieras.
En este momento, la utilización de na herramienta adecuada puede ser crítica. Hay varias herramientas que le pueden ayudar en este control.
Además de las hojas de cálculo tradicionales, se recomienda xxxxxxxxxxxxxx.
A partir de e la registración de las transacciones diarias, produce una serie de informes en forma de tablas y gráficos para tener el Control Financiero de su negocio de forma rápida y fácil.
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(*) Dr. Juan Báez Ibarra – Máster y Doctor en Contabilidad por la Fundación Getulio Vargas (FGV) y Universidad de San Pablo (USP) del Brasil, respectivamente. Instructor nacional e internacional en Finanzas, Contabilidad, Riesgos Financieros, Productos y Mercados Financieros, ALD y Gestión Integral de Riesgos. Amplia experiencia Académica y Profesional.